Organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions afin de préserver vos proches et d’anticiper les enjeux successoraux.
La préparation de la retraite est l’un des piliers fondamentaux d’une stratégie patrimoniale durable.
Beaucoup de personnes commencent à s’y intéresser tardivement, parfois à quelques années seulement du départ, alors que la capitalisation sur le long terme est souvent l’un des leviers les plus efficaces pour préserver son niveau de vie futur.
Préparer sa retraite ne signifie pas nécessairement souscrire un produit “spécial retraite”. Dans certains cas, une assurance vie, un investissement immobilier ou une stratégie de capitalisation diversifiée peuvent être plus adaptés qu’un PER.
Mon rôle consiste à construire avec vous une stratégie retraite cohérente avec :
vos revenus actuels,
votre capacité d’épargne,
votre horizon de départ,
votre niveau de vie cible,
votre situation familiale,
votre fiscalité,
votre patrimoine global.
Lors du bilan patrimonial, nous analysons notamment :
vos droits futurs estimés,
vos revenus potentiels à la retraite,
vos placements existants,
vos besoins futurs,
les solutions de revenus complémentaires envisageables.
Les solutions peuvent combiner différents leviers :
assurance vie,
PER,
immobilier locatif,
investissements financiers,
capitalisation progressive,
effet de levier du crédit immobilier.
L’objectif est de construire une retraite plus sereine, avec davantage de liberté financière et moins de dépendance aux seuls régimes obligatoires.
Comme toute stratégie patrimoniale, la préparation retraite nécessite du temps, de la régularité et des ajustements. C’est pourquoi un suivi patrimonial est réalisé à minima chaque année afin de faire évoluer les solutions selon votre situation et vos objectifs.
Préparer sa retraite, c’est avant tout préparer sa liberté future.
Retrouvez les réponses aux questions les plus fréquemment posées par nos clients.
Plus la préparation commence tôt, plus il est possible de constituer progressivement un complément de revenus dans de bonnes conditions.
Cela dépend du montant de vos futures pensions, de votre patrimoine et des revenus complémentaires que vous aurez mis en place.
Une étude personnalisée permet d’analyser vos droits acquis et d’estimer vos revenus futurs.
L’assurance vie, le Plan d’Épargne Retraite (PER), l’immobilier ou encore les placements financiers peuvent être mobilisés selon vos objectifs.
Le PER peut permettre de préparer sa retraite tout en bénéficiant, selon les cas, d’un avantage fiscal à l’entrée.
Oui, dans certains cas prévus par la loi, notamment pour l’acquisition de la résidence principale ou certains accidents de la vie.
Oui. Les dirigeants disposent souvent de régimes obligatoires moins protecteurs et doivent généralement constituer eux-mêmes une part importante de leurs revenus futurs.
Les conséquences varient selon les solutions retenues et les bénéficiaires désignés. Il est important d’anticiper ces aspects dans la stratégie patrimoniale.
Plusieurs mécanismes existent : rachats programmés, rente viagère, revenus immobiliers ou combinaison de plusieurs solutions adaptées à vos besoins.
Placements, retraite, fiscalité, transmission : un accompagnement sur mesure pour construire, protéger et faire grandir votre patrimoine à chaque étape de votre vie.
