Depuis plus de 15 ans, j’accompagne particuliers, chefs d’entreprise et professions libérales dans la structuration, l’optimisation et la sécurisation de leur patrimoine.
Mon objectif n’est pas simplement de proposer des solutions financières. Il est avant tout de construire une stratégie patrimoniale durable, adaptée à vos objectifs de vie, à votre situation et à vos projets futurs. Parce qu’un patrimoine ne se résume pas à des chiffres : il raconte une histoire, protège une famille et prépare l’avenir.
Après une première expérience en banque entre 2008 et 2016, j’ai choisi de me spécialiser dans le conseil en gestion de patrimoine afin d’apporter un accompagnement plus global, plus humain et surtout plus personnalisé. Depuis 2016, j’exerce en tant que conseiller en gestion de patrimoine avec une conviction forte : les décisions financières importantes ne devraient jamais être prises sans compréhension claire des enjeux.
Au fil des années, j’ai constaté une problématique commune chez de nombreux clients : une méconnaissance des mécanismes patrimoniaux, fiscaux et financiers pouvant conduire à des erreurs coûteuses. Fiscalité mal anticipée, épargne peu optimisée, transmission préparée trop tardivement, placements inadaptés au profil de risque… autant de situations qui peuvent impacter durablement un patrimoine.
Mon parcours atypique, marqué notamment par une licence d’histoire, m’a appris à analyser les situations dans leur globalité et à replacer chaque décision dans un contexte humain, familial et économique. Cette approche me permet aujourd’hui de proposer un accompagnement sur mesure, basé autant sur l’écoute que sur l’expertise technique.
Afin de renforcer et de valider cette expertise, j’ai obtenu en 2024 le diplôme du CGPC (Conseiller en Gestion de Patrimoine Certifié), référence reconnue dans l’univers du conseil patrimonial. Je suis également membre du FPB (Financial Planning Standards Board) et titulaire de la certification internationale Certified Financial Planner (CFP®), standard d’excellence en ingénierie patrimoniale et planification financière. Je suis par ailleurs titulaire de la certification de l’AMF (Autorité des marchés financiers) et veille à maintenir un haut niveau d’expertise grâce au respect de l’obligation de formation réglementaire annuelle, complétée par une démarche de formation continue afin de suivre les évolutions juridiques, fiscales, financières et patrimoniales.
Retrouvez les réponses aux questions les plus fréquemment posées par nos clients.
Sélection et mise en œuvre de solutions d’investissement adaptées à vos objectifs, votre horizon de placement et votre profil de risque afin de valoriser durablement votre patrimoine.
Mise en place de stratégies légales permettant de réduire la pression fiscale tout en préservant la cohérence globale de votre situation patrimoniale.
Anticipation de vos revenus futurs et construction d’une stratégie sur mesure pour maintenir votre niveau de vie une fois l’activité professionnelle terminée.
Organisation de la transmission de votre patrimoine afin de protéger vos proches, limiter les coûts fiscaux et respecter vos volontés.
Analyse complète de votre situation financière, juridique et fiscale pour définir une feuille de route cohérente au service de vos projets de vie.
Conseil dédié aux entrepreneurs et professions indépendantes pour optimiser leur patrimoine professionnel et personnel à chaque étape de leur activité.
Solution d’épargne flexible permettant de valoriser un capital, préparer des projets à long terme et faciliter la transmission patrimoniale.
Répartition équilibrée de vos actifs entre différentes classes d’investissement afin de limiter les risques et renforcer la résilience de votre patrimoine.
Accompagnement dans vos projets immobiliers et recherche des solutions de financement les plus adaptées à votre stratégie patrimoniale.
Chaque situation patrimoniale peut faire intervenir des enjeux juridiques, fiscaux, immobiliers ou entrepreneuriaux qui nécessitent des compétences complémentaires.
C'est pourquoi j'ai fait le choix de m'entourer d'un réseau de partenaires reconnus pour leur expertise et leur professionnalisme.
Avocats, notaires, experts-comptables, professionnels de l'immobilier ou spécialistes du financement interviennent, lorsque cela est nécessaire, afin d'apporter à mes clients une vision globale et des solutions parfaitement coordonnées. Cette approche permet de sécuriser chaque décision et d'optimiser les stratégies patrimoniales, qu'il s'agisse d'investissement, de préparation de la retraite, de transmission du patrimoine, de défiscalisation ou d'accompagnement des dirigeants d'entreprise.
En collaborant avec des partenaires de confiance partageant les mêmes exigences de qualité, de réactivité et de proximité, je suis en mesure de vous offrir un accompagnement personnalisé, durable et adapté à vos objectifs patrimoniaux.
Romain Laskowski accompagne les dirigeants, investisseurs et entrepreneurs dans leurs projets d’immobilier professionnel. Spécialiste des bureaux, locaux commerciaux et bâtiments d’activité, il met à profit sa solide expertise juridique et sa parfaite connaissance du marché amiénois pour proposer des solutions adaptées aux enjeux de chaque entreprise. Son approche repose sur l’écoute, la réactivité et un accompagnement personnalisé à chaque étape du projet. Nous partageons une même exigence de conseil et une volonté commune d’apporter des solutions durables au service des entrepreneurs.
Antony Nicita accompagne les entrepreneurs, dirigeants et professions libérales dans le pilotage et le développement de leur activité. Expert-comptable, il privilégie une approche de proximité, fondée sur la réactivité, la disponibilité et un accompagnementpersonnalisé. Convaincu qu’un cabinet à taille humaine est un véritable atout pour les chefs d’entreprise, il apporte des conseils pragmatiques en matière comptable, fiscale et de gestion. Nous partageons la même vision du conseil : créer une relation de confiance durable et proposer un accompagnement sur mesure à chaque étape de la vie de l’entreprise.
Julie accompagne ses clients dans leurs projets immobiliers avec sérieux, disponibilité et une parfaite connaissance du marché local. Qu’il s’agisse d’une acquisition, d’une vente ou d’un projet d’investissement, elle met son expertise et son sens de l’accompagnement au service de chaque étape. Son professionnalisme et sa proximité avec ses clients en font une partenaire de confiance, avec laquelle je partage les mêmes valeurs d’écoute, de conseil et d’accompagnement sur le long terme.
Sarah Senez accompagne les dirigeants, entrepreneurs et sociétés dans leurs problématiques juridiques avec rigueur, pragmatisme et réactivité. Grâce à son expertise en droit des affaires, elle intervient aussi bien dans la vie quotidienne des entreprises que lors d’opérations stratégiques, en apportant des conseils adaptés aux enjeux de chaque client. Son approche humaine et son exigence professionnelle en font une partenaire de confiance, avec laquelle je partage les mêmes valeurs d’écoute, de proximité et d’accompagnement sur le long terme.
Forte de plus de dix années d’expérience dans le secteur bancaire, Lucie Pellieux accompagne les particuliers, les entrepreneurs et les dirigeants dans la recherche et la négociation de leurs financements. Spécialiste du crédit immobilier, du financement professionnel et de l’assurance emprunteur, elle se distingue par une approche fondée sur l’écoute, la transparence et la recherche de solutions sur mesure. Son expertise permet d’optimiser les conditions de financement tout en sécurisant les projets de ses clients. Nos métiers sont naturellement complémentaires : une stratégie patrimoniale performante repose aussi sur un financement adapté, pensé dans sa globalité. C’est pourquoi notre collaboration permet d’offrir un accompagnement cohérent, de l’élaboration du projet jusqu’à sa concrétisation.
Dans le cadre de certaines stratégies patrimoniales, la collaboration entre un conseiller en gestion de patrimoine et un notaire est essentielle. Si mon rôle consiste à élaborer une stratégie globale prenant en compte les dimensions financières, fiscales et patrimoniales, le notaire en assure la traduction juridique et la sécurisation. Cette complémentarité est particulièrement précieuse lors d’une acquisition immobilière, d’une transmission, d’une donation, d’un changement de régime matrimonial, de la création d’une SCI ou encore de la préparation d’une succession. En travaillant en étroite collaboration avec plusieurs études notariales amiénoises, je veille à offrir à mes clients un accompagnement cohérent, sécurisé et parfaitement adapté à leur situation, dans le respect des compétences de chacun.
